Avec une activité professionnelle chronophage, une vie familiale que vous souhaitez préserver et des temps de loisirs indispensables à votre équilibre, vous n’avez pas beaucoup de temps à consacrer à la gestion de votre patrimoine. Cependant, vous souhaitez tout de même le faire croître et l’optimiser afin de tirer le meilleur parti du fruit de votre labeur. D’autre part, l’incertitude sur les modalités et le montant de votre future retraite vous incitent à rechercher des solutions efficaces pour compléter votre future pension.
La solution : faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Les missions du conseiller en gestion de patrimoine sont multiples :
- réaliser un état des lieux exhaustif de votre patrimoine, en tenant compte de vos revenus, de votre âge, de votre situation familiale, de vos placements actuels et de vos projets de vie,
- Vous proposer les meilleures stratégies patrimoniales,
- Suivre et optimiser vos investissements.
Contrairement à votre conseiller financier qui ne propose que les produits de sa banque, le conseiller en gestion de patrimoine est indépendant des banques. Il sélectionne les produits d’investissement auprès de divers acteurs (organismes financiers, compagnies d’assurances, promoteurs immobiliers, etc.) en fonction de leur qualité et de leurs performances.
